Verifizierung und AML Richtlinien

Wir betreiben Lucky7 Casino unter maltesischer Lizenz der MGA. Geldwäscheprävention und eine saubere Verifizierung sind dafür die Grundlage. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche Prüfungen stattfinden, wann wir Dokumente anfordern und was anschließend mit Ihren Daten geschieht.

Geldwäscheprävention nach maltesischer Lizenz

Als Betreiber mit MGA-Lizenz unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit Malta sowie den unionsweiten Rahmenregelungen zur Geldwäschebekämpfung. Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform wird ausschließlich mit Mitteln gespielt, die aus einer nachvollziehbaren, legalen Quelle stammen. Dafür führen wir Risikobewertungen durch, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht.

Seit der Gründung 2023 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein Spielerkonto ohne Identitätsklärung im Zweifel, keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung. Das schützt Sie als Spieler genauso wie uns als Betreiber.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos nach Registrierung
• Laufende Schulung des Compliance-Teams nach MGA-Vorgaben
• Meldepflicht verdächtiger Transaktionen an die Finanzaufsicht
• Kooperation mit Behörden bei gesetzlich geregelten Anfragen

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestuft, damit Sie zügig spielen können, ohne dass die Prüfung Ihr Erlebnis ausbremst. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sperrdateien. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung anfordern.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Bankauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte, eines Kontoauszugs oder eines Screenshots Ihres E-Wallets, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto über den dafür vorgesehenen Bereich hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Tage, häufig sind wir deutlich schneller. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschließlich von befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Pflicht dazu.

• Dokument im Konto hochladen (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis)
• Automatische Prüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung
• Freigabe des Kontos für Auszahlungen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Als Nachweis genügt je nach Fall eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug, aus dem die Herkunft hervorgeht.

Wir fragen Herkunftsnachweise typischerweise an, wenn einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, wenn mehrere Zahlungsmittel kurzfristig genutzt werden oder wenn Auszahlungen ohne vorheriges durchschnittliches Spielverhalten beantragt werden. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Prüfung Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit die gewählte Methode dies technisch erlaubt. Dadurch stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 72 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Bei Auszahlungen oberhalb dieser Limits oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten behalten wir uns vor, zusätzliche Nachweise anzufordern, bevor der Betrag freigegeben wird. Einzahlungen mit Kryptowährungen laufen über unseren Zahlungsdienstleister und werden ebenfalls auf Plausibilität geprüft.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, kann die Bearbeitung Ihrer Auszahlung nicht fortgesetzt werden. Wir erinnern Sie zunächst per E-Mail und setzen eine angemessene Frist. Bleibt die Anforderung unbeantwortet, schränken wir das Konto ein: Auszahlungen werden ausgesetzt und in schwerwiegenden Fällen das Konto vorübergehend gesperrt.

Fälschen Sie Dokumente oder widersprechen die eingereichten Unterlagen Ihren Kontodaten, schließen wir das Konto, heben relevante Transaktionen zurück, soweit gesetzlich zulässig, und melden den Vorfall an die Finanzaufsicht. Ein vollständiger Selbstausschluss können Sie jederzeit selbst über die Funktionen für verantwortungsvolles Spielen vornehmen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz vorsehen. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen und die gesetzliche Dokumentationspflicht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen bestehen. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung bleiben davon unberührt und können jederzeit über [email protected] geltend gemacht werden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lucky7 Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 1 bis 3 Tage. Häufig erhalten Sie schon deutlich schneller eine Rückmeldung per E-Mail.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder an Personen fließen, die sie nicht eingezahlt haben. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention.

Muss ich schon bei der Registrierung Dokumente hochladen?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit Registern und Sperrdateien ab. Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellwerten an.

Was passiert, wenn ich einen Herkunftsnachweis nicht liefern kann?

Dann setzen wir die Bearbeitung der betroffenen Auszahlung aus und melden uns mit einer klaren Frist. Findet sich keine lösbare Lösung, schränken wir das Konto ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.